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Étude de cas: Harbour Investments

Étude de cas

“Après avoir longuement examiné les systèmes qui étaient à notre disposition, nous avons constaté que WealthServ était le seul logiciel qui nous offrait vraiment tout ce dont nous avions besoin au même endroit. iPipeline Canada a écouté ce que nous voulions réaliser et nous a aidés à y parvenir.”
-Rhonda Meyer, chef de l’exploitation

Harbour est une maison de courtage à service complet qui soutient le courtage et les affaires directes. Elle a comme philosophie de valoriser les relations à long terme et s’efforce de fournir un service exceptionnel et personnalisé à ses représentants.

Harbour cherchait à simplifier ses processus d’arrière-guichet et à améliorer les services offerts à ses représentants.Toutefois, elle n’a pas pu y arriver en raison des difficultés liées à l’utilisation de multiples systèmes d’arrière-guichet :

  • Il y avait beaucoup de chevauchement compte tenu de la saisie des mêmes renseignements dans plusieurs systèmes
  • Le personnel a consacré un temps précieux à épurer et à rapprocher les données plutôt qu’à aider les représentants
  • Les représentants devaient se connecter à plusieurs systèmes pour accéder aux renseignements dont ils avaient besoin
  • Harbour avait une capacité limitée à fournir des renseignements essentiels aux représentants en temps opportun

Solution

Harbour a remplacé ses multiples systèmes par WealthServ afin de fournir une solution centrale et intégrée. iPipeline a travaillé avec Harbour à la configuration de WealthServ pour qu’il réponde à ses besoins particuliers :

  • Simplification du traitement des commissions
  • Amélioration des caractéristiques de conformité
  • Regroupement des portefeuilles de placement
  • Accès pour les représentants
  • Portail d’accès convivial pour les clients
  • Stockage des documents électroniques

Résultats

Comme principal résultat, Harbour a pu réduire considérablement le nombre d’employés affectés à des tâches administratives banales :

  • Les tâches liées au traitement des commissions ont été réduites de 75 %.
  • Les tâches liées à l’épuration des données ont été réduites de 80 %.
  • L’équipe de saisie des données est passée de six personnes à trois.

“Nous avons dans nos rangs des gens chevronnés, et c’était formidable de leur assigner des tâches de plus grande valeur, comme le soutien aux ventes des représentants” a déclaré Mme Meyer.

En plus de réduire sa charge de travail, Harbour a pu atteindre son objectif consistant à fournir des renseignements aux représentants dans les 24 heures suivant leur réception. “Il nous fallait auparavant une semaine pour rassembler les renseignements destinés aux représentants. Nous pouvons maintenant le faire en 24 heures. Les membres du personnel me disent qu’ils ne savent pas comment nous pouvions y arriver avant, c’est l’effet qu’a eu WealthServ” a ajouté Mme Meyer.

Caractéristiques

  • Compensation et traitement des commissions directes
  • Épuration des données automatisée
  • Processus de conformité assortie de signaux d’alerte
  • GRC intégrée
  • Imagerie documentaire facile à utiliser
  • Portail d’accès sur mesure pour les clients
  • Accès en ligne pour les représentants
  • Regroupement des relevés de multiples promoteurs et gammes de produits
  • Aucune nécessité d’acheter ou d’installer des logiciels ou du matériel informatique

Étude de cas: Transamerica Life Canada

Étude de cas

“iPipeline a joué un rôle essentiel dans notre campagne de promotion de l’avenant de versement anticipé de la prestation d’assurance vie. Transamerica a ainsi pu réaliser auprès de ses partenaires et de ses clients les activités de communication et de contrôle dont elle avait besoin pour rendre ce type d’activité de marketing viable. ”
-Doug Paul, vice-président principal des ventes et de la distributionn

Des recherches ont montré que la majorité des titulaires de police auprès de Transamerica n’étaient pas régulièrement sollicités, car les agents de distribution indépendants se concentraient, à juste titre, sur la minorité de clients qui générait la plus grande partie de leurs revenus. Transamerica a vu une belle occasion d’utiliser les ventes directes et le marketing pour atteindre les « orphelins virtuels » parmi sa clientèle. Toutefois, la société voulait également s’assurer que ses partenaires de distribution, soit les AGP, les conseillers et les comptes nationaux, puissent exercer un certain contrôle sur les campagnes directes et soient informés de manière efficace pendant le déploiement des campagnes de marketing direct.

Solution

iPipeline a fourni un portail pour les 17 402 conseillers et 236 AGP concernés par la campagne qui a été parfaitement intégré au centre de ressources pour les distributeurs de Transamerica, de sorte qu’il ne soit pas nécessaire d’ouvrir une session distincte. Le portail offrait ce qui suit aux conseillers :

  • Un compte rendu multimédia complet sur la campagne mettant en évidence les avantages du programme/li>
  • La possibilité de retirer leur clientèle du programme
  • Des rapports personnalisés indiquant les achats récents, l’activité des boîtes de réception et le montant des commissions perçues, concernant leur clientèle seulement
  • • Un système de service à la clientèle permettant la transmission automatisée des pistes de vente et le transfert des mesures vers la boîte de réception du conseiller approprié

iPipeline a également été le « poste de commande » de la campagne et a fourni ce qui suit à Transamerica :

  • Des comptes rendus sur les retraits du programme
  • Des renseignements à jour afin qu’elle puisse répondre aux demandes de renseignements comme si elle faisait partie de l’organisation de conseillers associée
  • Un suivi des résultats de la campagne par rapport aux attentes

Une fois la campagne terminée, iPipeline a fourni une analyse sur son déroulement. Grâce à la création d’une riche banque de données, Transamerica a été en mesure d’analyser les taux de réponse en fonction des données démographiques du client et des polices en vigueur. Cela lui a donné une base lui permettant d’améliorer la prochaine campagne. Elle a également été en mesure de classer ces réponses en fonction des comptes nationaux, des AGP et des conseillers afin d’isoler les principaux prédicteurs qui ont motivé la réponse.

Résultats

Transamerica Life Canada a fait appel à iPipeline pour gérer sa première campagne directe à grande échelle. La campagne a connu un franc succès :

Transamerica Life Canada a pu réduire le montant des commissions à 25 % des revenus de la première année, augmentant ainsi sa marge brute de 500 %. Sa toute première campagne a rapporté près de 2 millions de dollars de revenus supplémentaires, soit 25 % de ses revenus pour la même année. Elle a également augmenté de 10 % le nombre moyen de produits par client. Des conseillers indépendants ont utilisé iPipeline pour voir l’activité de marketing à l’égard de leurs clients et garder le contrôle à cet égard. Sur les quelque 330 000 titulaires de police visés par la campagne de marketing, les conseillers n’ont retiré que 700 de leurs clients du programme. Les campagnes directes font désormais partie intégrante de l’activité de marketing de Transamerica Life Canada et génèrent une partie importante de son chiffre d’affaires annuel.

Étude de cas: ReMark

Étude de cas

“iPipeline est notre partenaire dans l’élaboration du processus d’optimisation pour les titulaires de police. La société a non seulement des compétences en matière de système d’entreprise, mais également une vaste compréhension du secteur des services financiers. iPipeline représente la technologie de pointe pour la conception, l’exécution, l’analyse et le perfectionnement du marketing pour des produits et des réseaux multiples.”
-Brad Smith, président, Americas

ReMark, chef de file mondial du marketing auprès des titulaires de police, a vu ses marchés développés s’éroder. Malgré sa capacité d’exécuter parfaitement ses programmes de base et d’obtenir les meilleurs résultats, ReMark a reconnu qu’il lui fallait être plus stratégique auprès de ses clients et participer plus activement à l’amélioration de sa rentabilité. Il était clair que la technologie avait un rôle à jouer dans l’évolution de ReMark.

Solution

ReMark et iPipeline se sont associées pour répondre aux besoins du marché nord-américain de l’assurance et de la bancassurance. ReMark a inscrit la stratégie de marketing continu d’iPipeline au cœur de son processus d’optimisation pour les titulaires de police. iPipeline est la technologie qui permet à ReMark d’ancrer les partenariats de ses clients et de mettre en œuvre une stratégie visant à favoriser un processus cohérent de mise à niveau et d’offres de vente croisée.

Résultats

ReMark présente maintenant le processus d’optimisation pour les titulaires de police à tous ses nouveaux clients. Ce processus lui a permis de renforcer la fidélisation de ses clients nord-américains phares et de se hisser au rang des meilleurs assureurs et banques.

  • Il simplifie l’extraction des données des systèmes existants relatifs aux titulaires de police
  • Il fournit des outils conviviaux d’exploration et de segmentation
  • Il fournit des outils de gestion de campagne permettant à ReMark de gérer et d’adapter efficacement les campagnes pour ses clients
  • Il permet à ReMark d’avoir un aperçu en temps réel des campagnes qu’elle réalise pour maximiser les revenus et la fidélisation de ses clients

iPipeline est maintenant en service auprès de plusieurs des principaux clients de ReMark, notamment CIBC Vie et Transamerica Vie Canada.