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Une stratégie de plateforme commerciale globale pour les sociétés d’aide mutuelle

Présentateurs : Harald Borrmann, chef de la direction et président du conseil d’administration, Catholic United Financial et Bill O’Toole, président et chef de la direction, Catholic Financial Life

Les visionnaires usent d’imagination pour diriger leur entreprise. Ils considèrent toujours la situation dans son ensemble et font preuve d’ouverture d’esprit. Leur énergie positive est contagieuse, ce qui pousse leur entreprise à aller de l’avant…

Conventus Now, une nouvelle entreprise regroupant Catholic Financial et Catholic United, communique sa stratégie de simplification des activités d’affaires nouvelles et de modernisation de l’administration des polices. Écoutez deux chefs de la direction discuter de leur mission et de leur recherche d’une plateforme globale, qui a commencé avec 33 fournisseurs et qui s’est terminée avec un partenaire stratégique, iPipeline.

Étude de cas: Conventus Now

Étude de cas

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“Nous concentrons nos efforts sur la modernisation des activités liées aux affaires nouvelles et aux affaires en vigueur de nos sociétés d’assurance mutuelle grâce à des technologies de nouvelle génération qui réduisent le coût d’acquisition de clients et permettent de mieux répondre aux besoins de nos participants. Le leadership et le succès d’iPipeline dans le secteur sont les principaux facteurs ayant motivé notre décision d’aller de l’avant avec cette plateforme.”
– Jeff Piotrowski, vice-président principal des technologies de l’information et des services d’assurance

Conventus Now est une coentreprise formée de Catholic Financial Life et de Catholic United Financial. Ayant un actif de 1,65 milliard de dollars et près de 140 000 participants partout aux États-Unis, Catholic Financial Life est devenue la deuxième plus importante organisation catholique de services financiers à but non lucratif aux États-Unis. Catholic United Financial est une société de secours mutuel à but non lucratif qui sert plus de 75 000 participants dans les États du Minnesota, du Dakota du Nord, du Dakota du Sud, du Wisconsin et de l’Iowa.

Conventus Now avait pour objectif de moderniser et d’automatiser ses processus opérationnels en concevant une plateforme technologique et opérationnelle qui profiterait aux deux sociétés. Cette plateforme offrirait une solution numérique de bout en bout permettant d’accroître l’engagement des participants en promouvant le libre-service en ligne, tout en dotant les agents des outils dont ils ont besoin pour soutenir les participants dans les différents événements de leur vie. On avait également comme objectif de réduire considérablement les coûts opérationnels sans nuire à l’approche personnalisée qui est importante aux yeux des participants.

Difficultés

Les deux sociétés ont connu des difficultés, notamment :

  • Une diminution du nombre de participants
  • Une empreinte limitée – les participants n’utilisent pas un large éventail de produits/services
  • Aucun libre-service ni aucune expérience numérique pour les participants
  • Des coûts opérationnels élevés
  • Des systèmes PAS datant de plus de 30 ans

Solution

À la suite d’un processus méticuleux d’évaluation des partenaires, Conventus Now a choisi la plateforme SSG DigitalMD d’iPipeline assortie du système d’administration des polices de nouvelle génération PAS+MD comme instrument dans le cadre de cette initiative révolutionnaire. En se basant sur la culture, le produit et le coût, iPipeline a démontré que les gens sont à l’avant-plan au moyen d’un engagement de partenariat, un désir de réussite mutuelle et la vision d’une solution complète de bout en bout avec la meilleure proposition électronique sur le marché.

Ce choix permet d’atteindre l’objectif consistant à accélérer la croissance, à améliorer les services aux participants et à réduire le coût d’acquisition de nouveaux clients grâce à l’élaboration de processus normalisés et de principes directeurs communs. Le résultat de ce partenariat technologique permettra également à d’autres sociétés de secours mutuel d’utiliser les solutions mises au point dans l’avenir.

Répercussions prévues

Le projet en est présentement à sa phase initiale, mais les principaux résultats attendus sont les suivants :

↑ de 200 % de l’interaction numérique avec les participants ↓ de 30 à 50 % du temps consacré à la mise en place du produit
↑ de 20 à 30 % de l’efficacité opérationnelle ↓ de 20 à 30 % du délai d’exécution de façon globale
↑ des capacités numériques ↓ de 30 % des coûts de mise en œuvre/transformation*
↑ de l’approche omnicanale pour les participants ↓ du délai de traitement des demandes de règlement
↑ des assises en vue d’une croissance future ↓ du délai de traitement de la présentation de la proposition à l’établissement de la police

* par rapport à la réalisation du projet de façon individuelle